Import z Chin

Import z Chin
oszustwa związane ze zmianą konta bankowego

Importerzy z Chin co jakiś czas otrzymują od swoich dostawców informację
o zmianie numeru konta bankowego. Zwykle nie ma powodu do obaw - każda firma co jakiś czas zmienia bank.

Chińscy dostawcy coraz częściej zakładają spółki handlowe w Hongkongu
i otwierają konta bankowe  w tamtejszych bankach.  Tym sposobem czerpią korzyści z bardzo korzystnych przepisów podatkowych istniejących w Hongkongu.
W takim przypadku  firmy importujące z Chin powinny sprawdzić czy rachunek bankowy należy rzeczywiście do firmy-córki chińskiej firmy.

Czasami jednak przedstawiciel chińskiego dostawcy, z którym importer stale jest w kontakcie zawiadamia importera, że zmienił się numer konta. Najczęściej ma to miejsce gdy dostawca oczekuje zapłaty końcowej kwoty za towar.

Ponieważ o zmianie numeru konta importer dowiaduje sie od osoby, którą zna
i z którą współpracuje nie budzi to jego  obaw i robi przelew nawet jeśli  konto jest założone w  innym kraju niż Chiny.

Dopiero kolejne monity dostawcy z prośbą o zapłatę uzmysławiają polskiemu importerowi jak wielki popełnił błąd.

Jak to funkcjonuje ?
Hakerzy  włamują się na konta pocztowe chińskiego dostawcy i śledzą korespondencję. W odpowiednim  czasie sami wysyłają maile z informacjami
o zmianie numeru konta podszywając się pod osobę, z którą kontaktuje się stale polski importer z Chin i przechwytują jego zwrotną korespondencję. Hakerzy potrafią nawet zmienić treść faktury chińskiego dostawcy na własną, zawierającą zmienione dane bankowe. 
W ten sposób nieświadomy niczego importer zaczyna korespondować z hakerem a nie ze swoim chińskim dostawcą.

Co powinno zaniepokoić importera z Chin ?
Każda zmiana numeru konta, na które importer ma przelać zapłatę za towar wymaga sprawdzenia.
Czasami  nowe konto jest założone w Turcji, Wielkiej Brytanii czy też USA.  Już informacja o koncie poza Chinami powinna importerowi zasugerować, że coś jest nie tak.  Nie zawsze jednak importerzy są wystarczająco czujni.  Niestety wielu importerów z Chin zostało oszukanych w ten sposób i  przelało dziesiątki tysięcy EURO lub USD na takie konta. My znamy osobiście kilku. Te pieniądze są już nie do odzyskania.

Jak się uchronić przed oszustwem związanym z podmianą numeru konta bankowego ?
Trzeba skontaktować  się z dostawcą innymi kanałami niż e-mail i zapytać czy rzeczywiście zmienili numer konta bankowego. Nie powinno się prosić  o potwierdzenie informacji o zmianie numeru konta drogą mailową, ponieważ być może korespondencja jest przechwytywana przez hakera. Można się skontaktować za pomocą Skypa lub dzwoniąc na ogólny telefon do dostawcy.  W ten sposób importer jest w stanie ominąć hakera i uzyskać wiarygodną informację.

Weryfikacja nowego numeru konta powinien być przeprowadzona z innym pracownikiem niż tym z którym  korespondujemy na co dzień.

Kontakt telefoniczny z inną osobą w firmie dostawcy pozwoli się również upewnić czy czasami ich pracownik nie próbuje przejąć zapłaty przed zwolnieniem się z firmy.

Skontaktuj sie z nami gdy masz jakiekolwiek podejrzenia, że stałeś się lub możesz się stań ofiarą oszustwa.

VERICO Experts Sp. z o.o., Gdynia
e-mail: info@verico.pl 

 *  *  *